券业监管趋严！年内经纪业务罚单增至63张，光大证券单日领了6张

来源：21世纪经济报道
时间：2023-08-03 21:29:31

21世纪经济报道记者易妍君广州报道

8月1日，广东证监局官网更新了6则行政监管处罚决定书，均指向光大证券。

据了解，光大证券云浮新兴荔园路证券营业部存在违规情形，该营业部及光大证券广东分公司分别被采取了责令增加内部合规检查次数、出具警示函的监管措施。同时，该营业部时任负责人及其他3名员工也被采取了相应的监管措施。

【资料图】

券业严监管时代，经纪业务违规屡见不鲜。据21世纪经济报道记者粗略统计，今年以来，监管针对券商经纪业务开出的罚单至少有63张。

一位受访人士向记者指出，未来，监管趋势可能会更加严格，更加注重合规管理和风险控制，并加强对证券公司的监督和检查。

光大证券存多项违规情形

近期，光大证券云浮新兴荔园路证券营业部由于存在违规行为，被广东证监局责令增加内部合规检查次数：即自监管措施决定书下发之日起1年内，每6个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向证监局提交合规检查报告。

负责管理上述营业部的光大证券广东分公司被认定对营业部的合规管理、廉洁从业内部控制失效负有直接的管理责任，同步被出具了警示函。

不仅如此，该营业部时任负责人张某某被认定为不适当人选，自监管措施决定作出之日起2年内不得担任证券公司董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人等职务或者实际履行上述职务。

同时，该营业部2名员工被认定为不适当人选，自监管措施决定作出之日起1年内不得担任证券公司客户开发服务相关职务或者实际履行上述职务；还有1名员工被出具了警示函。

至于具体的违规情形，监管方面罗列了三方面的问题：一是光大证券原负责人张某某、员工李某某、叶某某等人协助客户出借证券账户为他人融资提供中介和便利，向客户违规承诺承担损失。

二是部分员工存在向客户提供科创板测试题答案、索要客户证券账户密码、向客户发送回访问题、提供答复口径等情形。

三是未按规定及时向广东证监局报告客户集体投诉等重大事项。

监管方面指出，这些问题反映出该营业部合规管理不到位、内部控制不完善。

“这些行为不仅是违规行为，而且可能带来严重的法律风险。从上述细节可以看出，监管部门正在加强对证券公司的监管和执法力度，严格打击违规行为。监管趋势可能会更加严格，更加注重合规管理和风险控制，并加强对证券公司的监督和检查，确保其业务合规和风险可控，进而保护投资者的合法权益和市场的健康发展。”广西大学副校长、南开大学金融发展研究院院长田利辉向21世纪经济报道记者指出。

上述“罚单”曝光后，光大证券回应称，针对上述事项，公司高度重视，已第一时间责令广东分公司及相关营业部对业务开展及合规管理进行自查整改，并启动对相关人员的调查问责。同时，公司将引以为戒，在全司范围内持续强化专项自查整改以及加强对从业人员的合规培训，不断完善内控合规制度建设和执业行为管控。

今年内，光大证券还因投行业务、债券业务违规多次被监管点名。

江苏证监局于6月6日披露的行政监管措施决定书显示，作为苏州纳芯微电子股份有限公司和无锡帝科电子材料股份有限公司首发上市保荐机构，光大证券在持续督导过程中存在四类违规情形，因此被出具了警示函。

此外，作为四平城投相关债务融资工具的主承销商，光大证券被查出存在违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为，涉及“明确知悉并具体参与两家投资人向四平城投收取大额财务资助的操作，推动相关债务融资工具的违规发行，干涉了债务融资工具的发行利率；自律问询阶段提供信息不真实、不准确、不完整”等4个方面。

为此，6月1日，中国银行间市场交易商协会对光大证券予以严重警告，责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

而更早之前的2月20日，上海证监局也对光大证券出具了警示函。据了解，作为北京赢鼎教育科技股份有限公司的主办券商，光大证券在持续督导期间，未能勤勉尽责履行审慎核查义务，未能发现赢鼎教育通过虚构业务虚增业务收入的情形。

经纪业务违规为何屡禁不止？

值得注意的是，今年以来，证券行业迎来“强监管”周期：券商经纪业务、发布研报业务、投行业务、资管业务的违规案例层出不穷。这其中，经纪业务仍然是券商违规的“重灾区”。

据21世纪经济报道记者粗略统计，截至8月1日，今年以来，监管针对券商经纪业务开出的罚单至少有63张。

归类来看，券商经纪业务的违规情形可分为四种：一是营业部员工无证展业；二是营业部员工代客理财；三是营业部进行不当宣传；四是营业部合规风控缺失。

其中，无证展业的情形包括：未取得证券投资咨询执业资格向客户提供分析、预测、建议等信息、未取得证券投资顾问资格向客户提供证券投资建议、未取得证券投资顾问资格向客户提供证券投资建议等。

例如，海口证监局于7月31日披露的行政监管措施显示，杨某在中航证券原海南海口营业部任职期间，在未经中国证券业协会登记注册为证券投资顾问资格的情况下，向投资者违规开展投资顾问业务。为此，江西证监局对杨某出具了警示函。

山东证监局于7月19日对银河证券日照威海路证券营业部出具警示函。该营业部的违规情形涉及：开展营销活动过程中向客户赠送礼品；营业部营销、合规风控、账户业务岗位未有效分离等4类问题。

对于年内经纪业务罚单增加的原因，田利辉分析，在监管力度不断加强和市场竞争加剧的背景，部分公司或机构管理不善，内控不严，业务流程不合规，员工出现违规操作，来压降成本或获取收益，进而被监管发现后受到处罚，导致罚单的增加。

“券商营业部违规不断的根本原因是券商治理不良。这进而导致了内部控制不完善、合规管理不到位等问题。”他进一步谈到。

另有市场人士指出，券商经纪业务是比较成熟的业务，且同质化严重，因此行业竞争的着力点已转向费用和服务。而在“低佣金”压力下，经纪业务部门仍然面临一定的考核压力，这就有可能导致基层员工“铤而走险”。

针对频频出现的违规行为，监管层面的态度也相当明确。就目前来看，除了加强监督和检查的力度，监管也在不断完善制度建设。

6月9日，中国证券业协会发布了《证券经纪业务管理实施细则》等4项自律规则。据了解，为引导证券公司规范开展证券经纪业务,协会在广泛征求各方意见的基础上,起草了《证券经纪业务管理实施细则》(以下简称《细则》)《证券公司客户资金账户管理规则》,修订形成了《证券公司客户账户开户协议必备条款》《证券交易委托代理协议必备条款》。

《细则》进一步明确并细化证券公司从事证券经纪业务的职责，督促证券公司严格履行投资者管理职责、营销管理职责、合规管理职责、稽核审计职责，加强证券公司自律管理。

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